رتبهبندی صندوق درآمد ثابت؛ نمونه غربال ۱۴۳ صندوق با داده ۱۰ مرداد ۱۴۰۵
برای رتبهبندی صندوق درآمد ثابت، ابتدا فقط ردیفهای همتاریخ را مقایسه کنید. در داده ۱۰ مرداد، ۱۴۳ صندوق همتاریخ داشتند؛ میانه بازده یکساله آنها ۳۲٫۳۴٪ بود و پنج ردیف بالای جدول فقط نقطه شروع بررسیاند، نه برنده دائمی.
پاسخ سریع: رتبه را با سه فیلتر بخوانید
- فیلتر تاریخ: تنها صندوقهایی را در یک رتبهبندی قرار دهید که تاریخ واقعی دادهشان یکسان است.
- فیلتر بازه: بازده یکساله را با یکماهه و هفتگی کنار هم ببینید؛ رتبه یک بازه، پاسخ همه سؤالها نیست.
- فیلتر اجرا: قابل معامله بودن یا صدور و ابطالی بودن، اندازه صندوق و قواعد خروج را جداگانه بررسی کنید.
جدول نمونه: پنج بازده یکساله بالاتر در داده همتاریخ
داده زیر از API رصد در ۱۲ مرداد ۱۴۰۵ دریافت شده است. تاریخ واقعی عملکرد هر پنج ردیف ۱۰ مرداد ۱۴۰۵ است. از ۱۵۷ صندوق با برچسب درآمد ثابت، ۱۴۳ صندوق غیرنیکوکاری با همین تاریخ و بازده یکساله عددی در جدول رتبهبندی قرار گرفتند؛ ۱۴ صندوق با تاریخ قدیمیتر حذف نشدهاند و فقط با نمونه همتاریخ مخلوط نشدهاند.
| رتبه | صندوق / نماد | بازده یکساله | بازده یکماهه | شیوه سرمایهگذاری | دارایی (میلیارد تومان) |
|---|---|---|---|---|---|
| ۱ | با درآمد ثابت کوثر یکم | ۴۱٫۵۲٪ | ۲٫۶۱٪ | صدور و ابطال | ۳٬۵۰۸ |
| ۲ | نوع دوم پایدار نو ویرا / کاج | ۴۰٫۷۵٪ | ۲٫۶۱٪ | قابل معامله | ۱۱٬۲۰۷ |
| ۳ | در اوراق بهادار با درآمد ثابت پاسارگاد / پاسارگاد | ۴۰٫۶۰٪ | ۲٫۶۶٪ | قابل معامله | ۴۵٬۳۲۲ |
| ۴ | در اوراق بهادار با درآمد ثابت آریا / یارا | ۴۰٫۳۶٪ | ۳٫۰۰٪ | قابل معامله | ۳٬۳۸۴ |
| ۵ | صندوق قابل معامله با درآمد ثابت کیمیا / اونیکس | ۳۹٫۷۸٪ | ۳٫۰۲٪ | قابل معامله | ۲۳٬۹۶۴ |
این جدول چه میگوید و چه نمیگوید؟
میانه بازده یکساله ۱۴۳ صندوق همتاریخ ۳۲٫۳۴٪ بود؛ دامنه داده از صفر تا ۴۱٫۵۲٪ دیده شد. اختلاف بزرگ نشان میدهد «درآمد ثابت» یکدست نیست و رتبه باید با شناخت ساختار هر صندوق خوانده شود.
این جدول فقط بازده گزارششده را مرتب میکند و توصیه خرید یا فروش نیست. صندوقی که در یک سال بالاتر بوده ممکن است در ماههای بعد رتبه دیگری بگیرد؛ بهویژه وقتی شیوه پرداخت سود، زمان ابطال یا قیمت بازار ETF با NAV تفاوت ایجاد میکند.
روش غربال سهدقیقهای در صفحه درآمد ثابت
- در صفحه صندوقهای درآمد ثابت رصد، یک بازه را انتخاب و تاریخ داده هر ردیف را کنترل کنید.
- سه تا پنج گزینه همتاریخ را بر اساس بازده یکساله و یکماهه کنار هم بگذارید؛ صندوقهای همنام با نماد یا شناسه متفاوت را یکی نکنید.
- برای ETF، اختلاف قیمت بازار و NAV و حجم معامله را ببینید؛ برای صدور و ابطال، زمان تسویه و قواعد ابطال را از اسناد رسمی همان صندوق بررسی کنید.
- در پایان، اساسنامه، امیدنامه و سایت رسمی صندوق انتخابشده را دوباره کنترل کنید؛ داده رتبهبندی جای آن اسناد را نمیگیرد.
پرسشهای پرتکرار
آیا صندوق اول جدول بهترین صندوق درآمد ثابت است؟
خیر. رتبه اول این جدول فقط بر اساس بازده یکساله گزارششده و تاریخ یکسان داده در ۱۰ مرداد ۱۴۰۵ است. نقدشوندگی، شیوه سرمایهگذاری، زمان خروج و بازده دورههای دیگر میتواند انتخاب مناسب را تغییر دهد.
چرا بعضی صندوقهای درآمد ثابت در جدول نیستند؟
جدول پنج رتبه بالای نمونه همتاریخ را نشان میدهد، نه همه صندوقها. در پوشش داده، ۱۵۷ صندوق درآمد ثابت وجود داشت؛ ۱۴۳ مورد تاریخ ۱۰ مرداد داشتند و ۱۴ مورد دیگر با تاریخ قدیمیتر در شمار پوشش باقی ماندهاند.
برای مقایسه صندوق درآمد ثابت چه بازهای را ببینم؟
یک بازه بهتنهایی کافی نیست. ابتدا یکساله را برای تصویر بلندتر، سپس یکماهه و هفتگی را برای تغییرات اخیر ببینید و فقط ردیفهایی با تاریخ واقعی داده یکسان را در یک رتبه مقایسه کنید.