بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری بانکها
برای پیدا کردن بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری بانکها باید صندوقهای درآمد ثابت وابسته به بانکها را در یک تاریخ و بازه یکسان مقایسه کرد. نام بانک بهتنهایی نشانه سود بیشتر، تضمین سرمایه یا مناسب‌بودن صندوق برای همه نیست.
پاسخ سریع: کدام صندوق بانکی سود بیشتری داشته است؟
برای مشاهده رتبه امروز همه گزینه‌ها، جدول صندوقهای درآمد ثابت رصد را بر اساس بازده مرتب کنید.
در نمونه داده ۵ مهر ۱۴۰۵ رصد، میان صندوقهای درآمد ثابت که نام صندوق یا مدیر آن‌ها وابستگی بانکی مشخصی دارد، «آتیه ملت» با بازده یکساله ۳۷٫۳۶ درصد بالاتر از سایر گزینه‌های این گروه قرار داشت. پس از آن «گنجینه آینده روشن» با ۳۵٫۵۸ درصد و «مختص اوراق دولتی ملت» با ۳۵٫۴۰ درصد قرار گرفتند.
این رتبه فقط تصویر همان تاریخ است و سود آینده را تضمین نمی‌کند. سه صندوق اول جدول ETF و بدون تقسیم سود ماهانه‌اند؛ بازده آن‌ها در ارزش واحد انباشته می‌شود. بنابراین بازده یکساله را نباید با مبلغ سود واریزی ماهانه یکی دانست.
جدول بالاترین بازده صندوقهای درآمد ثابت بانکی
| رتبه | نام صندوق | بازده یکساله | روش خرید | پرداخت ماهانه |
|---|---|---|---|---|
| ۱ | آتیه ملت | ۳۷٫۳۶٪ | کارگزاری | ندارد |
| ۲ | گنجینه آینده روشن | ۳۵٫۵۸٪ | کارگزاری | ندارد |
| ۳ | مختص اوراق دولتی ملت | ۳۵٫۴۰٪ | کارگزاری | ندارد |
| ۴ | آرمان کارآفرین | ۳۲٫۷۹٪ | کارگزاری | ندارد |
| ۵ | بانک ایران زمین | ۳۱٫۴۳٪ | سایت صندوق | دارد |
بالاترین بازده میان صندوقهای بانکی با پرداخت ماهانه
فهرست کامل و قابل به‌روزرسانی را در صفحه بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهیانه ببینید.
| رتبه | نام صندوق | بازده یکساله | روش خرید |
|---|---|---|---|
| ۱ | بانک ایران زمین | ۳۱٫۴۳٪ | سایت صندوق |
| ۲ | مشترک کارگزاری کارآفرین | ۳۰٫۹۵٪ | سایت صندوق |
| ۳ | مشترک افق کارگزاری بانک خاورمیانه | ۳۰٫۸۷٪ | سایت صندوق |
| ۴ | اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران | ۳۰٫۷۷٪ | سایت صندوق |
| ۵ | ارزش آفرینان دی | ۳۰٫۴۴٪ | سایت صندوق |
صندوق بانکی با سپرده بانکی چه تفاوتی دارد؟
| موضوع | صندوق درآمد ثابت بانکی | سپرده بانکی |
|---|---|---|
| ماهیت | واحد سرمایه‌گذاری تحت نظارت بازار سرمایه | قرارداد سپرده با بانک |
| بازده | متغیر و وابسته به عملکرد دارایی‌ها | طبق قرارداد و مقررات سپرده |
| خرید و خروج | کارگزاری یا سایت صندوق؛ تابع مقررات صندوق | شعبه یا خدمات غیرحضوری بانک |
| تضمین | فقط در صورت تصریح در امیدنامه معتبر است | تابع قرارداد و مقررات بانکی |
| ترکیب دارایی | اوراق بدهی، سپرده، گواهی سپرده و سایر دارایی‌های مجاز | مانده سپرده نزد بانک |
چطور بهترین صندوق سرمایه گذاری بانک را انتخاب کنیم؟
برای بررسی دقیق‌تر معیارها، راهنمای بالاترین سود صندوق درآمد ثابت را بخوانید.
- صندوقهای هم‌نوع را با تاریخ واقعی داده یکسان مقایسه کنید.
- بازده یکساله، سه‌ماهه و یک‌ماهه را کنار هم ببینید تا جهش مقطعی با عملکرد پایدار اشتباه نشود.
- مشخص کنید سود ماهانه می‌خواهید یا افزایش ارزش واحد؛ ETFهای بدون تقسیم سود برای جریان نقدی ماهانه مناسب نیستند.
- برای ETF، حجم معامله و فاصله قیمت بازار با NAV؛ برای صندوق صدور و ابطالی، زمان تسویه و فرآیند خروج را بررسی کنید.
- اندازه صندوق، ترکیب دارایی، کیفیت اوراق و آخرین امیدنامه را کنترل کنید.
- نام بانک را معادل تضمین سود یا نبود ریسک ندانید.
جمع‌بندی
در نمونه ۵ مهر ۱۴۰۵، آتیه ملت بالاترین بازده یکساله را میان صندوقهای درآمد ثابت بانکی این فهرست داشت؛ اما اگر واریز ماهانه لازم باشد، باید فقط صندوقهای تقسیم سودی را جداگانه مقایسه کرد. رتبه، بازده و روش پرداخت با گذشت زمان تغییر می‌کنند.
پیش از خرید، تازه‌ترین داده رصد را با اطلاعات رسمی فیپیران، کدال، امیدنامه و سایت خود صندوق تطبیق دهید. این مقاله توصیه خرید یا تضمین بازده نیست.
پرسش‌های پرتکرار
بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری بانکها متعلق به کدام صندوق است؟
در نمونه داده ۵ مهر ۱۴۰۵ رصد، آتیه ملت با بازده یکساله ۳۷٫۳۶ درصد در رتبه اول این گروه قرار داشت. این رتبه متغیر است و باید جدول روز را بررسی کرد.
آیا سود صندوق سرمایه گذاری بانکی تضمین شده است؟
خیر. وابستگی یا نام یک بانک بهتنهایی به معنی تضمین اصل سرمایه یا سود نیست. هر نوع تضمین فقط با تصریح در امیدنامه و اسناد رسمی همان صندوق معتبر است.
کدام صندوق بانکی سود ماهانه میدهد؟
برخی صندوقهای صدور و ابطالی مانند بانک ایران زمین، مشترک کارگزاری کارآفرین و اعتماد کارگزاری بانک ملی دوره تقسیم سود دارند؛ زمان و مبلغ پرداخت باید در سایت رسمی صندوق کنترل شود.
صندوق بانکی را از کجا بخریم؟
ETFها از سامانه کارگزاری و صندوقهای صدور و ابطالی معمولاً از سایت رسمی صندوق خریداری میشوند.
آیا صندوق بانکی همان سپرده بانکی است؟
خیر. صندوق یک نهاد مالی تحت نظارت بازار سرمایه با سبد دارایی و بازده متغیر است؛ سپرده، قرارداد مستقیم مشتری با بانک محسوب می‌شود.